Como você administra as finanças da sua empresa?

O sucesso de todo negócio depende do uso de ferramentas financeiras, como empréstimos e investimentos.

A gestão financeira do seu negócio é essencial para o seu bom funcionamento e para a tomada de decisões informadas. Refere-se aos fundos acessíveis numa empresa e está no centro de todas as funções empresariais, quer esteja a iniciar um novo negócio, a expandir um negócio existente ou a produzir novos bens.

A receita da sua empresa é gerada através da força de vendas de produtos ou serviços. Eles são então usados para produção, para criar novos produtos para vender. Os restantes fundos são utilizados para remunerar os colaboradores e cobrir despesas administrativas.

O controle do fluxo de caixa é um elemento vital para qualquer negócio e desempenha um papel fundamental no seu bom funcionamento. Na verdade, o sucesso ou o fracasso do seu negócio é determinado pela forma como esses fluxos são gerenciados. Até mesmo as operações financeiras do dia a dia do seu negócio exigem um fluxo constante de recursos, desde despesas de marketing até salários de funcionários. Tomar medidas práticas o ajudará a controlar suas despesas e expandir seus negócios sem correr riscos financeiros excessivos.

Aqui estão algumas dicas úteis para gerenciar as finanças da sua empresa.

1. Gerencie o fluxo de caixa

Garantir a saúde financeira do seu negócio requer uma gestão eficaz do fluxo de caixa.

Observe atentamente todas as despesas comerciais (diretas e indiretas) e despesas gerais (fixas, variáveis e semivariáveis) para calcular sua taxa de despesas gerais e monitorá-la regularmente. Revise seus relatórios de negócios e avalie seu negócio principal e suas operações financeiras em relação às suas vendas e margens operacionais. Depois de controlar os custos e as margens, você poderá aproveitar uma variedade de serviços e ferramentas financeiras para gerenciar os fundos e o fluxo de caixa da sua empresa.

Avalie suas necessidades de compra, responsabilidade, crédito e juros ao considerar um cartão comercial de débito ou crédito. A obtenção de financiamento é outra ferramenta para ajudar o seu negócio a crescer. Uma linha de crédito empresarial ou cartão de crédito empresarial pode ser uma boa opção para financiamento de curto prazo. Para financiar projetos maiores ou necessidades comerciais, como reformas, equipamentos ou uma nova campanha de marketing, um empréstimo comercial pode ser a solução.

A gestão eficaz dos recebíveis também ajuda a melhorar o fluxo de caixa da empresa. Deve ser implementado um monitoramento regular dos clientes que estão com pagamentos atrasados. Adote boas condições gerais de pagamento. Acompanhe sistematicamente seus clientes atrasados e encaminhe casos recalcitrantes para seu parceiro de cobrança de dívidas.

2. Priorize o planejamento financeiro empresarial

Orçamento, contabilidade, previsão, planejamento tributário e gerenciamento de riscos são aspectos importantes do gerenciamento das finanças de sua empresa como parte de um plano financeiro abrangente. Não hesite em analisar relatórios contábeis e demonstrações financeiras para entender melhor o desempenho do seu negócio.

Planejar com antecedência também é a melhor maneira de evitar o estresse da época dos impostos. Evite erros fiscais comuns com livros e contabilidade organizados. Para obter aconselhamento fiscal sobre as necessidades específicas do seu negócio, consulte um contador fiscal.

3. Melhore a precisão do inventário

Dominar o gerenciamento de estoque é essencial para o seu negócio. A má gestão pode levar a vários problemas: o excesso de inventário provoca uma imobilização desnecessária de fundos e um risco desnecessário de deterioração, enquanto um inventário insuficiente pode causar problemas quando a procura do cliente aumenta. Ambas as situações podem levar a vendas mais baixas, experiência ruim do cliente e instabilidade financeira.

Uma gestão eficaz de stocks deve permitir ter disponível a quantidade necessária no momento certo. Muitas empresas optam por uma estratégia de vendas omnicanal para alcançar mais clientes, o que envolve total eficiência na gestão de estoques simultaneamente em todos os canais de vendas. Por exemplo, se um cliente não souber que um item não disponível na loja pode ser comprado online, a venda será perdida.

Fique à frente dos seus níveis de estoque usando um software de gerenciamento de estoque que conecta automaticamente seus catálogos na loja e online.

4. Mitigar os riscos da cadeia de abastecimento

Monitorar de perto a demanda e trabalhar com fornecedores para garantir a disponibilidade pode ajudar os empresários a mitigar os riscos de acesso aos produtos e garantir que a experiência do cliente permaneça confiável e positiva. Ajuste as estratégias da cadeia de suprimentos, rastreie contratos e pedidos existentes e contrate fornecedores de backup para evitar que interrupções afetem suas vendas e receitas projetadas.

Para planejar o futuro, revise todos os seus planos de negócios e da cadeia de suprimentos e considere monitorar proativamente os custos adicionais relacionados à continuidade dos negócios.

5. Otimize seu processo de folha de pagamento

O processo de folha de pagamento é um desafio para muitas empresas, mesmo que gerem receita suficiente. Ao otimizar esse processo, você pode melhorar seu fluxo de caixa, facilitando a remuneração dos funcionários. Fique de olho em possíveis indexações salariais e leve em consideração encargos sociais, gratificações anuais e outros custos relacionados. A utilização de financiamento externo anual permite distribuir uniformemente o custo salarial ao longo do ano.

6. Revise regularmente seus gastos

É importante monitorar de perto as despesas do seu negócio. Um bom software de contabilidade permitirá que você escreva rapidamente relatórios úteis, como:

• Relatórios de lucros e perdas: mostram as receitas, despesas e lucros da sua empresa ao longo do tempo;
• Relatórios de balanço: mostram ativos, passivos e patrimônio líquido;
• Relatórios de demonstração de fluxo de caixa: mostram o fluxo de caixa que entra e sai do seu negócio;
• Relatórios de contas a pagar e contas a receber: demonstram os valores devidos e a receber mas também o prazo de pagamento;
• Relatórios de depreciação.

Fique de olho também na sua folha de pagamento, mesmo que terceirize parte dela.

Para uma empresa em crescimento, isto é muitas vezes mais complexo do que o esperado. Revise tudo isso regularmente, de preferência com a ajuda de seu contador ou consultor financeiro. Lembre-se de separar suas finanças pessoais e empresariais: use um cartão de crédito e uma conta bancária separados para despesas comerciais

Concluindo, uma boa gestão financeira é essencial para aumentar os lucros e garantir o sucesso do seu negócio na área em questão. O planejamento financeiro eficaz tem a capacidade de aumentar o valor do seu negócio e melhorar sua lucratividade. Você pode obter ajuda de profissionais altamente experientes, conhecedores e especializados, aproveitando seus serviços.