4 façons d’améliorer votre trésorerie grâce à l’analyse prédictive

Quelle que soit sa taille, toute entreprise fait face un jour ou l’autre au recouvrement de dettes. Les institutions financières, de téléphonie ou de soins de santé, par exemple, font appel à des sociétés de recouvrement de créances pour amener leurs débiteurs à payer leurs factures. Après un délai déterminé, si la facture n’est pas honorée ou le plan d’apurement suivi, les impayés sont transmis en recouvrement. Le client se doit d’en être informé pour éviter l’effet de surprise et les énervements associés mais également pour pousser le client à régler au plus vite sa dette. Un client averti en vaut deux. Si vos clients savent que vous poursuivez vos impayés, ils seront plus enclins à payer. Au contraire, s’ils ne se sentent pas suivis, ils pourraient retarder les versements et vous risqueriez un effet domino.

Les gestionnaires financiers des entreprises se servent souvent d’analyses prédictives. Le recouvrement n’échappe pas à la règle. Il est intéressant de pouvoir prédire quels clients (ou quel pourcentage d’entre eux du moins) pourraient être en retard de paiement et à quelles stratégies de recouvrement ils sont plus réactifs.

Voici 4 avantages à utiliser l’analyse prédictive dans votre gestion de trésorerie :

1- pour réduire vos coûts

Les agences de recouvrement de créances disposent des outils et de l’expérience nécessaires pour accélérer le paiement de vos factures et récupérer vos impayés. Bien souvent, elles utilisent également l’analyse prédictive. Fortes de leur expérience, elles ont la capacité de fournir la bonne solution au bon moment, au cas par cas. Elles peuvent donc éviter certaines étapes de recouvrement inutiles et non rentables pour des cas prévisibles. Elles obtiennent donc des résultats à moindre coût.

2- pour améliorer votre relationnel client

Les modèles prédictifs peuvent également aider à améliorer la relation client. Prévoir quels clients seront potentiellement réactifs à un type ou l’autre de rappel de paiement permet non seulement de gagner du temps et de l’argent mais également de maintenir un relationnel client adéquat. Certains clients seront plus réceptifs aux courriers, d’autres aux mails, aux appels téléphoniques ou aux SMS. Certains clients nécessitent une communication ferme. Au contraire, d’autres nécessitent un dialogue doux, même en cas de retard de paiement.

Un entrepreneur ne peut se permettre de perdre du temps, et encore moins de perdre des clients. Le temps gagné grâce à l’analyse prédictive peut être consacré à des tâches rentables, voire à améliorer son relationnel client.

3- pour optimiser votre flux de recouvrement

La gestion des retards de paiement est un enjeu économique et commercial majeur pour les entreprises. Il a toujours été important d’agir rapidement, mais aujourd’hui plus que jamais. La situation économique actuelle ne permet plus aux entreprises d’attendre. La mise en place d’un suivi de trésorerie est nécessaire à toute entreprise, quelle que soit sa taille et son secteur.

L’analyse prédictive aide les entreprises en difficulté à réduire leurs coûts et à améliorer leur flux de trésorerie. Sur base de données historiques par exemple, les entreprises peuvent classer leurs clients en fonction de différents critères comme leur rentabilité, leurs habitudes financières et délais moyen de paiement. Il est alors plus simple d’optimiser le suivi de facturation et la transmission en recouvrement en fonction des différents critères déterminés.

4- pour faire évoluer simplement vos stratégies financières

Avec l’analyse prédictive et la mesure des impacts des changements individuels sur votre flux de trésorerie, vous pouvez facilement vous adapter et faire évoluer vos stratégies financières. Le contrôle dit adaptatif ou test champion/challenger, par exemple, a mis en évidence que jusqu’à 80% des comptes en souffrance sont souvent prêts à s’adapter aux stratégies de collecte existantes, tandis que 10% peuvent privilégier une stratégie alternative et les 10% restants préfèrent une autre technique. En affinant la stratégie au fil du temps, les performances peuvent être améliorées simplement et à faibles coûts.

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